RACの資産運用相談サポートについて
こんにちは。
名古屋の家計相談・子育て応援FPの近藤です。
今回は実際の資産運用の相談におけるサポートの内容を詳しくまとめさせて
頂きます。ぜひお気軽にお問い合わせください。
資産運用サポートの概要
今のネット社会において、皆さんのところにたくさんの
資産運用というテーマの広告や情報が入ってきていると思います。
国からも
”資産所得倍増計画”
”貯蓄から投資へ”
そして高校での金融教育で投資の話も学びます。
つまりこれからの世の中に置いて資産運用をすることが当たり前で
していない方が少数派になっていきます。
その中で、子育てに忙しい皆さんが
自分には関係ない、学ぶ時間がない、誰かに言われたままに
ならないようにRACではわかりやすい説明にこだわっています。
資産運用はライフプランに合わせ、どんな金融商品を使うかは
家庭それぞれで違います。
話題のNISAやiDeCoという商品なども実はとてもシンプルな仕組み。
そこを知る事で皆さんが自分に合った商品を選択し、そのスタートができる
ようにするためにサポートさせていただきます。
資産運用をするメリットと必要性
シンプルにお金を増やすことはこれからの時代
必要不可欠だと思います。
その必要性として一番大きな内容は
”インフレ(物価上昇)”です。
例えば今缶ジュースはいくらか?
だいたい130円くらいです。
20年前は100円です。
当時の最低賃金は700円くらい。今は1000円近いですね。
モノの値段が上がれば、収入を増やさないといけませんよね。
ではこれからはどうか?
国の計画では2040年には物価を25%上げたいとしています。
さて皆さんの収入は25%増えるでしょうか?
今生活費20万円の場合は20年後は25万円の生活費がかかるという事です。
そして貯金も25%ふえないと価値が下がっていくんです。
つまり今と同じ生活を守るためににもお金を増やす資産運用を
考えていかないといけないという事なんです。
資産運用って難しい?リスクは?
資産運用にもたくさんのやり方がありますが
基本的な内容は決して難しくありません。
資産運用をする際に、皆さんはまずリスクを考えます。
リスクって何か?
まずそれを知る事で、リスクを回避するか?
それを知る事が大切です。
基本的には長期的に時間を使ってコツコツお金を増やすこと。
これが一番基本的な考え方です。
普段家事に育児に仕事に忙しい子育て世帯が
毎日数字をチェックする必要なないんです。
大切なことはまず知ってから判断すること。
知らないままで損するのはもったいないですね。
資産運用をした方がいい人の特徴
上記にも書いたように資産運用をしなくていい人は
存在しません。
人生100年時代において
教育資金、住宅資金(修繕費も)、そして老後資金。
子供がいなければ教育資金はかかりません。
でも家を買う買わない関係なく住居費はかかり続けます。
そしてすべての人に必ず老後は訪れます。
年金だけでは基本は足りません。
そう考えたらどんな立場の人でも資産運用は必要ですよね。
資産運用をすぐしてはいけない人
収入に対して支出が多い方(家計が赤字の方)
貯金が全くできていない方
つまりない袖は振れません。
まず資産運用に回すお金がない場合は、家計を見直してそのお金を作る事から
スタートしないといけません。
銀行ではお金は増えないといっても、緊急でお金が必要な場合の
緊急資金としては貯金は重要です。
一般的に生活費の3~6か月の貯金は必要だと考えます。
資産運用でお金を増やすことは長期で時間を使います。
一攫千金ではありません。
これがない方はまずこれを作ってから資産運用を考えましょう。
具体的なRACの資産運用サポート
RACでは特定の金融商品を紹介するという事はありません。
具体的には以下の内容で進めていきます。
①まずは現状と希望のヒアリングを行います。
どんなことが不安で解決したいか?
ライフプランなども踏まえて考えていきます。
②希望があればライフプランを作成し、
課題を客観的に見つけて、無理のない運用金額や金融商品を比較します。
③わかりやすい資産運用の勉強会を実施し、自分に向いている金融商品を
選びます。
④その商品の実行までサポート。
具体的にはNISAをやる、iDeCoをやるで終わらず実際に運用を始めるまでの
スタートアップ支援を行います。
※実際に始めたいけど進まない方が多いため、始めるまでを並走します。
<サポート料金について>
◆初回相談・ヒアリングは無料となります。
※大切なお金を相談するパートナーとして信頼できるかを
ぜひ判断下さい。
◆2回目以降は1回あたり5,500円(税込み)を頂いております。
※時間制限は設けておりません。
◆おすすめはライフプラン作成です。
ライフプランを作成/課題を見つける/課題解決提案/解決案実行までを
ワンストップでコンサルします。
この一連の流れを 33,000円(税込み)で行っています。
まずは初回無料なので、その中で通常サポートにするか
ライフプランも作成するかを判断頂ければ幸いです。
★完全保証制度★
上記サポートについてRACのサービスにご満足いただけなかった場合は
全額返金させていただきます。
初回無料になりますのでまずはぜひお気軽に問い合わせください。
全ての子育て世帯がお金で知らないことで損をしない人生を!
これがRACの想いです。
100世帯あれば100通りの考え方や資産運用の仕組みがあります。
誰かの真似ではなく自分に合った内容を、自分で選びこと。
幸せな人生にはお金は必要です。
ぜひしっかり向き合うきっかけにしてください。

子育て世帯専門のファイナンシャルプランナー
<資格>
ファイナンシャルプランニン技能士2級/証券外務員2種/住宅FPエキスパート資格
CEOキッズアカデミー講師/キッズマネースクール認定講師
子育て世帯専門に年間100世帯以上のお金の相談に対応。お子様が寝てからのオンライン面談も好評。
こどもと大人のお金の先生として子供への金融教育にも力を入れており、おこづかい教育などは非常の評価されています。
子供の起業家マインドを育てるオンラインスクールなど、大人も子供も生き抜く考え方を伝えています。
身近で気軽に相談できるパートナーになれるようにわかりやすいセミナーやコンサルを心がけています。